AMLA, AMLD6, AMLR : le compte à rebours a commencé

Programme Complet :

• FT et PF : deux risques, deux logiques, ni l’une ni l’autre n’est celle du blanchiment : Fonds licites, petits montants, finalité plutôt qu’origine : pourquoi vos contrôles anti-blanchiment ne suffisent ni pour le FT ni pour le PF. Ce que le GAFI attend depuis 2020 en matière d’évaluation du risque de prolifération, et pourquoi la plupart des procédures luxembourgeoises n’y répondent pas encore.
• L’ENR FT 2026 décryptée (ministère de la Justice, 29 septembre 2026) : Les menaces retenues pour 2021–2024 : réseaux décentralisés, combattants terroristes étrangers, acteurs isolés. Les secteurs jugés vulnérables, de la banque aux prestataires de services sur actifs virtuels en passant par les associations. Les tableaux de risque résiduel : où se situe votre secteur ? Les priorités annoncées : plateformes numériques, crypto-actifs, flux intra-UE.
• L’EVR financement du terrorisme (17 mai 2022) : ce qui reste valable : Ce que l’évaluation verticale de 2022 apporte encore ; comment l’articuler avec l’ENR FT 2026 ; les typologies par sous-secteur à conserver dans vos procédures.
• Le financement de la prolifération : comprendre pour détecter : Armes de destruction massive, biens à double usage, régimes de sanctions visés : de quoi parle-t-on exactement ? Les schémas de contournement : sociétés écrans, intermédiaires, transport maritime, fausse documentation commerciale. Pourquoi une place financière et des structures luxembourgeoises actives dans le commerce international y sont exposées. Ce qu’un professionnel non spécialiste du commerce extérieur peut et doit repérer.
• L’EVR sanctions financières FT/PF (ministère des Finances, 21 septembre 2026) : la première du genre : Violation, contournement, non-mise en œuvre des sanctions sur 2018–2023 : trois risques distincts que vos procédures confondent peut-être. Pourquoi les personnes morales, les arrangements juridiques et certaines professions non financières sont désignés comme les plus exposés. Comment une structure luxembourgeoise se retrouve « par inadvertance » dans un circuit de prolifération. Ce que la revue thématique de la CSSF du 17 novembre 2025 reproche déjà aux gestionnaires de fonds : un risque jugé faible, mais des dispositifs encore immatures.
• Traduire les évaluations dans votre dispositif : Intégrer le PF dans votre évaluation des risques à l’échelle de l’entité : la rubrique que le superviseur cherchera en premier. Screening : listes, fréquence, homonymies, biens et navires et non plus seulement personnes. Gel des avoirs ou déclaration de soupçon : deux circuits, deux délais, deux destinataires. Documenter pour prouver.
• Signaux d’alerte et bons réflexes, métier par métier : FT : banque et paiement, associations, crypto-actifs. PF : fonds, comptabilité, domiciliation, financement du commerce. Que faire en cas de correspondance sur une liste ? Check-list FT et check-list PF à emporter.
• Questions-réponses ; certificat et support de formation ; live webinar interactif.